Широкое использование биткоина в Китае всегда выглядело странным и неестественным. Биткоин ценят в первую очередь за независимость от центральных властей. Существование криптовалюты в авторитарном и централизованном Китаем не могло продолжаться вечно. Последние несколько месяцев китайские власти вводили все новые и новые меры против биткоина. Последним гвоздем в гроб китайского рынка биткоина (и его аналогов) стали сентябрьские ограничения, после которых стало очевидно, что китайские власти не допустят на своей территории независимых децентрализованных криптовалют. Почему Китай, который раньше был одним из лидеров на рынке биткоинов, ликвидировал эту индустрию, а также что это означает для мировой экономики? Разбираемся.
Что случилось?
Китайские власти всегда смотрели на криптовалюты с подозрением, но раньше они никогда не считались незаконными. 24 сентября Китай окончательно закрутил гайки цифровым активам, запретив все транзакции с криптовалютами и их майнинг. Делается это якобы из соображений национальной безопасности, для «поддержания экономического, финансового и социального порядка» и для безопасности активов граждан.
Запрещены обмен, покупка и выпуск виртуальных валют, а также работа с соответствующими деривативами и фьючерсами. Иностранным компаниям также запрещено предоставлять эти услуги жителям Китая. Запрещено предоставление информации (включая услуги по ценообразованию и техническую поддержку) для виртуальной валюты. Финансовым учреждениям запрещено предоставлять услуги для криптовалют, включая открытие счетов, переводы средств и другие действия, облегчающие использование криптовалют. Интернет-компаниям и веб-сайтам также запрещено принимать платежи по криптовалютам. Также запрещена реклама криптовалют с соответствующими ключевыми словами.
Китайский центральный банк заявил, что виртуальные валюты не являются законными, не должны и не могут использоваться в качестве платежного средства. Они не имеют такого же правового статуса, как фиатные валюты (от лат. fiat — декрет, указание, «да будет так», такие, как юань, иена, доллар, евро и другие), добавил Центральный банк, поскольку они выпускаются децентрализованно с использованием технологии шифрования.
Гражданам Китая запретили и транзакции через оффшорные биржи. Власти заявили, что китайские сотрудники оффшорных криптобирж или любых компаний, предоставляющих им услуги, будут привлекаться к ответственности.
Нарушители, предупредил Центральный банк, будут «привлечены к уголовной ответственности в соответствии с законом».
Национальная комиссия по развитию и реформам и еще 10 органов власти выпустили циркуляр для китайских местных органов власти о том, как свернуть деятельность по майнингу криптовалют в своих районах. Государственные агентства объявили о новых системах для мониторинга криптоугрозы и заявили, что они постепенно начнут выявлять и закрывать все объекты майнинга в стране.
Таким образом Китай присоединился к списку стран, в которых криптовалюты запрещены, либо их деятельность ограничена (Египет, Индонезия, Непал и другие).
Фото Goodfreephotos.
Что было до этого?
Китай пытается ограничить операции с криптовалютами уже более восьми лет. До этого меры по борьбе с ними со стороны китайского правительства были поэтапными и символическими. За последние годы постоянные высказывания китайских регуляторов о запрете биткоина стали даже интернет-мемом, так как на практике биткоин продолжал активно использоваться китайцами. Но сентябрьские решения регуляторов говорят о том, что шутки кончились, Китай взялся за дело серьезно.
В Китае первое ограничение биткоина было введено в 2013 году, когда банкам запретили обрабатывать транзакции с использованием криптовалюты. В 2017 году власти закрыли местные криптовалютные биржи, вынудив китайцев перейти на оффшорные.
К июлю 2018 года 88 платформ для торговли виртуальной валютой и 85 платформ ICO были выведены с рынка.
Торговля криптовалютами была официально запрещена с 2019 года, но продолжалась через зарубежные офшоры.
В этом году, еще до сентябрьского запрета, Пекин запретил финансовым учреждениям предлагать криптоуслуги, а также майнинг биткоинов. В мае китайские государственные органы предупредили покупателей, что у них не будет защиты при торговле биткоинами и другими криптовалютами, поскольку чиновники пообещали усилить давление на отрасль. В июне они запретили платежным платформам транзакции с криптовалютами.
Фото publicdomainpictures.net
Ограничения, принятые китайским правительством 24 сентября, являются логическим продолжением предыдущих. Если раньше ограничения касались в первую очередь предприятий, то сейчас они затрагивают деятельность физических лиц. Китай закрывает последние лазейки и уничтожает торговлю криптовалютами во всех его формах.
Почему Китай на это пошел?
Такие действия китайских властей вовсе не означают, что они выступают в целом против любых криптовалют или технологии блокчейна. Напротив, Народный банк Китая собирается выпустить свою собственную валюту, так называемый «цифровой юань». В отличие от биткоина, «цифровой юань» не будет иметь анонимности и децентрализации, и его цена будет стабильной, соответствующей обычному физическому юаню. Китай станет первой страной, которая выпустит такую электронную валюту.
Контролируемая государством цифровая валюта позволит авторитарному Китаю собирать данные и следить за транзакциями своих граждан. Также это облегчит правительству контроль над средствами физических лиц.
Биткоин и технология блокчейн создавались, чтобы люди во всем мире, в том числе в недемократических странах, могли получить независимое от правительств, банков и спецслужб средство оплаты. Но авторитарный Китай умудрился использовать эту технологию с диаметрально противоположной целью: установить государственную монополию на платежи, еще больше усилить контроль над своим обществом и контролировать все денежные потоки. С точки зрения Пекина, допускать сосуществование цифрового китайского юаня с любым другим виртуальным активом не имеет смысла.
Китай хочет контролировать всё, не только переводы на счета политических диссидентов или общественных активистов, но и экономическую активность обычных граждан. Биктойн ему в этом сильно мешал. Китаю не нравится сама идея о том, что потоки влияния и денег выходят за рамки компетенции китайских регуляторов. А «цифровой юань» создаст новые возможности для китайского авторитаризма.
Около 60 центральных банков разрабатывают или рассматривают возможность выпуска цифровых валют, но ни один из них не продвинул свои планы настолько же далеко, как Китай. Китай опережает конкурентов по меньшей мере на несколько лет.
Фото Flickr
Также китайское правительство рассматривает биткоин как нестабильную инвестицию, которая еще используется и для отмывания денег. По мнению регуляторов, спекулятивная торговля биткоинами «угрожает собственности граждан и нарушает нормальный экономический и финансовый порядок». Торговля виртуальной валютой содействует росту азартных игр, мошенничества, деятельности финансовых пирамид. Таким образом, запрет криптовалюты необходим для поддержания социальной стабильности и национальной безопасности.
Все последние годы китайские власти стремятся очистить финансовый рынок от рисков, о чем свидетельствует не только запрет биткоина, но и ограничение деятельности таких китайских финтех-гигантов, как Ant Group, а также попытка остудить спекулятивный пузырь на рынке недвижимости. Чиновники боятся, что с помощью биткоина можно обеспечить простой способ вывода денег из Китая, потенциально увеличивая отток капитала.
Читайте также:
Китайский застройщик Evergrande может спровоцировать новый мировой экономический кризис. Рассказываем, каким образом
Криптовалюты используются для обхода ограничений на трансграничные финансовые потоки. В 2015-16 годах, когда Китай пытался остановить массовый отток капитала и резкое обесценивание валюты, спрос на биткоин внутри Китая резко возрос, поскольку люди использовали его, чтобы вывести деньги из страны.
Национальные правительства и центральные банки крупных стран все больше опасаются, что криптовалюты дестабилизируют их финансовые системы. Перспектива того, что домохозяйства направят свои сбережения в криптоактивы, вызвав спекулятивный пузырь, вызывает у них беспокойство.
Также китайским властям не нравится, что майнинг — очень энергозатратная деятельность, которая ведет к увеличению выбросов CO2. При этом вклад отрасли в национальную экономику невелик, влияние на промышленное развитие и научно-технический прогресс ограничено.
Благодаря низким тарифам на электроэнергию и дешевому компьютерному оборудованию, Китай долгое время был одним из главных центров добычи цифровых денег. Китайские майнеры ежегодно потребляли электроэнергии больше, чем все потребители энергии в Нидерландах. Криптодобыча вызвала всплеск незаконной добычи угля. Это идет вразрез с планами Китая уменьшить выбросы CO2 в ближайшие десятилетия из экологических и климатических соображений и стать мировым лидером в области зеленой энергетики. Страна планирует к 2060 году сократить выбросы углекислого газа в атмосферу до нуля.
Также Китай переживает последние месяцы сильный энергетический кризис, а использование электроэнергии для майнинга является тратой полезного ресурса.
Что происходит дальше?
Китай по-прежнему делает все возможное для активного продвижения технологий блокчейна. 24 сентября, в день тотального запрета биткоина, лидер Китая Си Цзиньпин выступил с речью, в которой сделал акцент на научно-технических инновациях. Он хочет, чтобы Китай был лидером в области интернета вещей, искусственного интеллекта, блокчейна. Китайское правительство сосредоточено на реальных технологических инновациях, а не на торгово-финансовых аспектах блокчейна и криптографии.
В отличие от предыдущих запретов, нынешний является тотальным и всеобъемлющим. Но до конца не ясно, какое влияние он будет иметь на криптоиндустрию. Дело в том, что Китай исторически был домом для больших криптобирж (Binance, Huobi и другие). Они имеют штаб-квартиры в разных странах, а это означает, что новые китайские законы вряд ли полностью помешают им функционировать.
Не до конца понятно, сможет ли Китай выявлять и наказывать платформы и людей, которые будут продолжать работать незаконно. Вероятно, китайские биржи будут уходить в офшоры, нанимать программистов на территориях, неподконтрольных китайскому правительству. Например, Сингапур, азиатский финансовый центр, может стать тихой гаванью для китайских трейдеров. Либо европейские Амстердам и Франкфурт.
Несмотря на всю серьезность ограничений, среди экспертов встречаются и скептики. Китай уже вводил с 2013 года много ограничений, но они так и не ликвидировали криптоиндустрию страны до конца.
Для обычного человека, живущего за пределами Китая и имеющего биткоины, вряд ли что-то изменится. Маловероятно, что Китай сможет контролировать криптовалюту. Биткоин и многие другие криптовалюты организованы таким образом, что никакое государство не может блокировать транзакции.
Некоторые эксперты полагают, что запрещение криптовалют в Китае приведет к их более активному развитию в США и Европе. Однако в этих странах также существуют строгие правила. Западные страны также настроены на введение нормативных актов, которые могут ввести новые налоги и заставить сообщать о крупных транзакциях. Также они хотят уменьшить возможность использования анонимных крипто-кошельков. Но все равно регуляция западных стран не будет такой жесткой, как в Китае. Запрещение криптовалют в Китае приведет к возможности для западных более свободных рыночных экономик взять на себя ведущую роль в этой области, и перетянуть к себе китайских программистов и технологических инноваторов.
США уже обогнали Китай и стали основным майнинговым центром мира. Доля Китая в мощности компьютеров, подключенных к глобальной сети биткоина (так называемая «скорость хеширования») упала до нуля с 44% в мае и до 75% в 2019 году. На Соединенные Штаты приходится наибольшая доля майнинга — около 35,4% на конец августа (рост более чем в 7 раз). Следом за США идут Казахстан и Россия.
Эти страны интересны майнерам из-за низких затрат на электроэнергию и прохладного климата. Губернатор Иркутской области Игорь Кобзев отметил стремительный рост тарифов на электроэнергию, обвинив в этом китайских майнеров, которые уже перевезли свое оборудование в Россию.
